Kotitalousvähennys aurinkopaneeleista – näin hyödynnät veroedun vuonna 2025

• Kotitalousvähennys koskee vain aurinkopaneelien asennustyön osuutta, ei itse paneelien tai tarvikkeiden kustannuksia. Työn osuudesta saatava vähennys on 35%, enintään 1 600 euroa henkilöä kohden vuodessa uuden vuoden 2025 alussa voimaan tulevan säännöksen mukaisesti. Nykyinen kotitalousvähennyksen taso on kuitenkin voimassa vuoden 2024 loppuun saakka, ja vuonna 2024 asennustyöstä voi saada vähennystä vielä vanhojen enimmäismäärien mukaisesti, jos lasku on maksettu ennen vuoden loppua.

• Maksutapa ei estä vähennyksen hyödyntämistä. Voit maksaa asennustyön osamaksulla tai lainalla, kunhan maksut suoritetaan ja dokumentoidaan saman verovuoden aikana.

• Dokumentointi on ratkaisevan tärkeää. Säilytä kaikki laskut, kuitit ja urakoitsijan tiedot, erityisesti eritellyt laskut työn ja materiaalien kustannuksista, jotta vähennys voidaan käsitellä ilman ongelmia.

• Kotitalousvähennystä ei voi yhdistää muihin tukimuotoihin samasta projektista. Ennen päätöstä vertaile eri vaihtoehtoja huolellisesti ja varmista, että valitset taloudellisesti parhaan ratkaisun omiin tarpeisiisi.

Kotitalousvähennys on verotuksessa myönnettävä vähennys, joka koskee kotona teetettyjen palveluiden, kuten aurinkopaneelien asennustöiden, kustannuksia. Vähennys koskee ainoastaan työn osuutta, ei aurinkopaneelien tai muiden materiaalien hankintahintaa. Tämä tarkoittaa, että voit pienentää asennustöiden kustannuksia huomattavasti verohelpotuksen avulla. Vähennyksen hakeminen tapahtuu veroilmoituksen yhteydessä, ja se pienentää suoraan maksettavan veron määrää. Kotitalousvähennys tekee aurinkopaneelien hankinnasta taloudellisesti houkuttelevamman ja madaltaa kynnystä siirtyä uusiutuvan energian käyttöön.

Uuden, vuoden 2025 alussa voimaan tulevan säännöksen mukaisesti työn osuudesta saatava vähennys on 35%, enintään 1 600 euroa henkilöä kohden vuodessa. Vähennyksen enimmäismäärä on 1 600 euroa vuodessa henkilöä kohden, mikä mahdollistaa jopa huomattavat säästöt, erityisesti suuremmissa projekteissa. Esimerkiksi, jos aurinkopaneelien asennustyön hinta on 5 000 euroa, vähennyksen määrä olisi 1 600 euroa, kun 35% työn osuudesta otetaan huomioon ja kotitalousvähennyksen enimmäismäärä täyttyy. On hyvä huomata, että vähennyksen hyödyntämiseen liittyy 150 euron omavastuuosuus, joka vähennetään lopullisesta laskelmasta.

Kotitalousvähennyksen voivat hyödyntää kaikki Suomessa verovelvolliset henkilöt, jotka teettävät aurinkopaneelien asennustyön omaan tai perheenjäsenensä käytössä olevaan asuntoon tai vapaa-ajan asuntoon. Tämä tarkoittaa, että aurinkopaneelien asennuksesta aiheutuneiden työkustannusten vähentäminen on mahdollista sekä omassa kodissa että esimerkiksi mökillä, kunhan asunto on yksityiskäytössä. Vähennystä ei kuitenkaan voi hakea taloyhtiön teettämistä töistä, vaan vähennys koskee vain yksityishenkilöiden hankkeita.

Vähennyksen saaminen edellyttää, että työ on teetetty ennakkoperintärekisteriin merkityllä yrityksellä. Tämä tarkoittaa, että työn suorittavan yrityksen tulee olla rekisteröity Suomen Verohallinnon ennakkoperintärekisteriin, jotta vähennys voidaan myöntää. Lisäksi kotitalousvähennys voidaan jakaa saman talouden verovelvollisten kesken, esimerkiksi puolisoiden. Näin molemmat voivat hakea vähennystä omalta osaltaan, jolloin perheen yhteenlaskettu vähennys voi nousta jopa 3 200 euroon vuodessa (1 600 euroa per henkilö).

Kotitalousvähennystä ei kuitenkaan myönnetä, jos asennustyöhön on jo saatu valtion energia-avustusta tai muuta julkista tukea. Näissä tapauksissa tuki kattaa jo osan kustannuksista, eikä samoja kuluja voi vähentää kahteen kertaan verotuksessa. Jos et ole varma, voitko hyödyntää vähennystä, voit aina tarkistaa tilanteesi Verohallinnolta tai keskustella veroasiantuntijan kanssa. Näin varmistat, että saat kaikki mahdolliset verotukselliset hyödyt aurinkopaneelien asennuksesta.

Kotitalousvähennys kattaa aurinkopaneelien asennustyöhön liittyvät kustannukset, mutta ei paneelien tai muiden materiaalien hankintahintaa. Tämä tarkoittaa, että vähennys lasketaan ainoastaan asennustyöstä aiheutuvasta työn osuudesta, jonka urakoitsija laskuttaa. Tyypillisiä vähennykseen kuuluvia töitä ovat esimerkiksi aurinkopaneelien kiinnitys katolle, invertterin ja muiden sähkökomponenttien asennus sekä järjestelmän kytkeminen sähköverkkoon. Lisäksi vähennykseen kuuluu myös mahdolliset sähkö- ja rakennustyöt, jotka liittyvät järjestelmän asennukseen ja käyttöönottoon.

Kotitalousvähennys ei kuitenkaan kata järjestelmän osia, kuten aurinkopaneeleja, invertteriä, kiinnitysjärjestelmiä tai kaapelointia. Myös projektin suunnittelukustannukset voivat jäädä vähennyksen ulkopuolelle, jos niitä ei laskuteta osana työn kokonaishintaa. Onkin tärkeää pyytää selkeä erittely urakoitsijalta, jossa työn ja materiaalien kustannukset on eroteltu toisistaan. Tämä auttaa varmistamaan, että kotitalousvähennys voidaan hyödyntää oikein veroilmoituksessa.

Kotitalousvähennys tarjoaa erinomaisen mahdollisuuden pienentää aurinkopaneelien asennustyön kustannuksia merkittävästi. Alla olevat esimerkit havainnollistavat, miten vähennys toimii eri tilanteissa ja millaisia säästöjä se voi tuoda. Näiden esimerkkien ja vinkkien avulla voit hyödyntää kotitalousvähennyksen täysimääräisesti aurinkopaneeliprojektissasi, mikä tekee uusiutuvan energian käytöstä entistä taloudellisesti houkuttelevampaa ja saavutettavampaa.

Aurinkopaneelien hankinnan kustannukset koostuvat kahdesta pääosasta: itse paneeleista ja tarvikkeista sekä asennustyöstä. Kotitalousvähennys koskee vain työn osuutta, joten on tärkeää ymmärtää, miten nämä kustannukset eriytyvät. Selkeä erittely auttaa sinua laskemaan tarkasti, kuinka paljon voit hyödyntää vähennyksiä ja kuinka paljon verotettavista kustannuksista jää sinun maksettavaksesi. Alla on esimerkki, joka havainnollistaa tämän käytännössä.

Tässä tapauksessa tärkeää on huomioida, että kotitalousvähennys koskee vain työn osuutta. Paneelien ja tarvikkeiden kustannukset eivät oikeuta vähennykseen, mutta saat silti huomattavat säästöt työn osuudesta.

Mahdolliset muutokset kotitalousvähennykseen voivat vaikuttaa merkittävästi aurinkopaneelien asennustöiden kustannusten pienentämiseen. Jos vähennyksen määrä tai ehdot muuttuvat, esimerkiksi prosenttiosuus työn osuudesta pienenee tai vähennyksen enimmäismäärä laskee, aurinkopaneeliprojektien kokonaishinta voi nousta kotitalouksille. Tämä tarkoittaa, että asennustöiden verotuksellinen hyöty olisi pienempi, mikä saattaisi pidentää investoinnin takaisinmaksuaikaa.

Toisaalta, jos muutokset ovat maltillisia, vaikutus voi jäädä suhteellisen pieneksi, erityisesti pienempien projektien kohdalla. Tästä huolimatta muutoksia on tärkeää seurata, sillä ne voivat vaikuttaa suunnitelmiin ajoittaa aurinkopaneelien hankinta ja asennus. Nykyisen 35% vähennyksen aikana on taloudellisesti järkevää toimia nopeasti ja hyödyntää nykyiset edut ennen mahdollisia leikkauksia. Muutosten jälkeenkin aurinkopaneelit säilyvät edelleen kannattavana ja ympäristöystävällisenä vaihtoehtona, mutta kustannushyödyt voivat pienentyä. Suosittelemme ottamaan yhteyttä asiantuntijaan, joka voi tarjota tarkkaa tietoa ja ohjeita muutosten vaikutuksista juuri sinun tilanteeseesi.

Näiden vinkkien avulla voit optimoida kotitalousvähennyksen ja tehdä aurinkopaneelijärjestelmän hankinnasta entistä kannattavamman.

Nykyinen kotitalousvähennyksen taso on voimassa vuoden 2024 loppuun saakka. Tämä tarkoittaa, että vuonna 2024 teetetyistä töistä voi saada vähennystä vielä vanhojen enimmäismäärien mukaisesti, jos lasku on maksettu ennen vuoden loppua. Esimerkiksi vuonna 2024 kotitalousvähennyksen enimmäismäärä on 2 250 euroa henkilöä kohden yleisiin vähennyksiin oikeuttavista töistä ja 3 500 euroa erityistapauksissa, kuten öljylämmityksestä luopumisesta.

Vuoden 2025 alusta alkaen kotitalousvähennyksen uudet rajoitukset astuvat voimaan. Näin ollen vuonna 2025 ja sen jälkeen tehtyihin töihin sovelletaan uusia enimmäismääriä, jotka ovat pienempiä kuin vuoden 2024 tasot. On tärkeää huomioida, että kotitalousvähennyksen voi ilmoittaa keväällä esitäytetyn veroilmoituksen yhteydessä, ja yritykset voivat myös lähettää tiedot suoraan Verohallinnon järjestelmään, mikä helpottaa prosessia kuluttajalle.

On suositeltavaa seurata Verohallinnon tiedotteita mahdollisista muutoksista kotitalousvähennyksen tasoon tulevaisuudessa.

Kyllä, kotitalousvähennystä voi hyödyntää myös muihin aurinkoenergiajärjestelmiin, kunhan työn osuus täyttää vähennyksen ehdot. Esimerkiksi aurinkokeräimien asennustyöt, jotka liittyvät lämpimän veden tai lämmitysjärjestelmän tuottamiseen, voivat oikeuttaa vähennykseen samalla tavalla kuin aurinkopaneelien asennustyöt. Oleellista on, että vähennys koskee vain työn osuutta, joten itse järjestelmän laitteet ja tarvikkeet eivät ole vähennyskelpoisia.

On myös tärkeää, että työn suorittava yritys on merkitty Verohallinnon ennakkoperintärekisteriin ja että laskussa työn osuus on selkeästi eritelty. Kotitalousvähennys voi siis olla hyödyllinen taloudellinen tuki kaikissa aurinkoenergiajärjestelmän asennusprojekteissa, jotka lisäävät kotitalouden energiaomavaraisuutta ja vähentävät ympäristövaikutuksia. Jos olet epävarma, suosittelemme varmistamaan vähennyksen mahdollisuuden Verohallinnolta tai neuvottelemaan asiantuntijan kanssa.

Aurinkopaneelijärjestelmän kokonaishinnasta työn osuus vaihtelee tyypillisesti noin 30–50% riippuen projektin laajuudesta ja järjestelmän tyypistä. Esimerkiksi pienemmissä aurinkopaneeliasennuksissa työn osuus voi olla lähempänä 50%, kun taas suuremmissa projekteissa, joissa materiaalikustannukset nousevat merkittävästi, työn osuus saattaa olla lähempänä 30%.

Tämä tarkoittaa, että jos aurinkopaneelijärjestelmän kokonaishinta on esimerkiksi 10 000 €, työn osuus voisi olla noin 3 000–5 000 €. On tärkeää pyytää urakoitsijalta selkeästi eritelty lasku, josta käy ilmi työn ja materiaalien kustannukset erikseen, sillä kotitalousvähennys koskee ainoastaan työn osuutta. Hyvin dokumentoitu lasku varmistaa, että voit hyödyntää kotitalousvähennyksen täysimääräisesti ja saada merkittävät säästöt asennustöiden kustannuksista.

Kyllä, voit hyödyntää kotitalousvähennystä, vaikka maksaisit aurinkopaneelien asennustyön osamaksulla tai lainalla. Kotitalousvähennys perustuu maksettuun työn osuuteen, riippumatta siitä, miten maksut on järjestetty. Tärkeää on, että maksut suoritetaan verovuoden aikana, jolloin haet vähennystä. Muista säilyttää kaikki maksukuitit ja sopimukset todisteena maksuista, sillä ne voivat olla tarpeen verottajalle. Huomioi myös, että kotitalousvähennystä saa vain työn osuudesta, ei materiaaleista tai tarvikkeista.

Aurinkopaneelien hankinta on merkittävä investointi, mutta kotitalousvähennyksen ja valtion tukien avulla voit pienentää kustannuksia huomattavasti. 1KOMMA5° Suomi tarjoaa kattavan palvelukokonaisuuden, joka sisältää juuri sinun kotisi energiatarpeisiin mitoitetun aurinkosähköjärjestelmän. Asiantuntijamme huolehtivat kaikesta aina suunnittelusta asennukseen ja varmistavat, että saat järjestelmästäsi maksimaalisen tuoton. 

Käytämme korkealaatuisia aurinkopaneeleja, joiden hyötysuhde on jopa 21,8%. Paneeleillamme on 30 vuoden tehotakuu ja 25 vuoden tuotetakuu, mikä tuo pitkäaikaista varmuutta ja mielenrauhaa. Palvelemme kotitalouksia, taloyhtiöitä ja yrityksiä ympäri Suomen, ja varmistamme, että siirtyminen aurinkoenergian tuottajaksi on sinulle helppoa ja kustannustehokasta. Ota yhteyttä ja keskustellaan, kuinka 1KOMMA5° Suomi voi auttaa sinua hyödyntämään kotitalousvähennyksen sekä aurinkoenergian edut täysimääräisesti!

Miksi odottaa? Ota yhteyttä ja varaa maksuton kartoitus, niin autamme sinua löytämään parhaan ratkaisun, joka vähentää energiakustannuksiasi ja palvelee tarpeitasi.